Chiều 25/9, Tòa án Nhân dân tỉnh Tây Ninh mở phiên tòa sơ thẩm xét xử và tuyên phạt bị cáo Tôn Phương Dung (41 tuổi, ngụ phường Long An, tỉnh Tây Ninh) 16 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng truy tố của Viện kiểm sát, từ tháng 11/2020 đến tháng 6/2022, vợ chồng ông V.V.K. và bà N.T.D. gửi tiết kiệm hơn 24 tỉ đồng tại một Ngân hàng TMCP chi nhánh ở Long An. Đồng thời, vợ chồng ông K. cũng thực hiện 2 khoản vay thấu chi trị giá 21 tỉ đồng.

Do ông K. và bà D. là khách hàng quan trọng của ngân hàng nên Tôn Phương Dung với vai trò là Giám đốc quan hệ khách hàng đã trực tiếp hướng dẫn ông K. và bà D. trong các giao dịch vay và chuyển tiền.

Khoảng đầu tháng 3/2022, Tôn Phương Dung tư vấn, hỗ trợ vợ chồng ông K. chuyển tiền trực tuyến bằng ứng dụng ngân hàng số. Sau đó, Dung sử dụng tên đăng nhập và mật khẩu do ngân hàng thông báo để đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng số trên điện thoại di động của mình. Đồng thời, thiết lập, cài đặt lại mã PIN, thay đổi mật khẩu đăng nhập tài khoản.

Việc cài đặt này cho phép Tôn Phương Dung chỉ cần nhập mật khẩu để đăng nhập và thực hiện việc chuyển tiền từ tài khoản của ông K. sang các tài khoản ngân hàng khác và quản lý được toàn bộ các số tài khoản của ông K. tại ngân hàng. Từ đó, Dung thực hiện được các giao dịch chuyển tiền trực tuyến trên ứng dụng ngân hàng số mà không cần phải có sự đồng ý hay ủy quyền của ông K. và bà D.

Cuối tháng 7/2022, do chính sách tín dụng của ngân hàng thay đổi, các khoản vay thấu chi theo hạn mức cũ không còn được gia hạn, ngân hàng chỉ còn cho vay thấu chi với hạn mức tối đa 1 tỉ đồng đối với mỗi cá nhân.

Tuy nhiên, Tôn Phương Dung cố ý che giấu thông tin về việc thay đổi chính sách tín dụng và chỉ thông báo khoản vay đã đến hạn nên cần làm lại hồ sơ vay vốn nhằm để vợ chồng ông K. tiếp tục ký kết hợp đồng vay vốn tại ngân hàng bằng hình thức thế chấp sổ tiết kiệm, tạo điều kiện để Tôn Phương Dung chiếm đoạt số tiền vay.

Lợi dụng sự tin tưởng của vợ chồng ông K., Tôn Phương Dung soạn sẵn các hồ sơ, thủ tục vay vốn bằng hình thức thế chấp sổ tiết kiệm để thay thế cho khoản vay thấu chi trước đó rồi hướng dẫn ông K. và bà D. ký kết các hợp đồng vay thế chấp sổ tiết kiệm với tổng số tiền vay gần 22 tỉ đồng.

Sau đó, Tôn Phương Dung lợi dụng hệ thống ngân hàng không gửi tin nhắn biến động số dư đến số điện thoại của ông K., truy cập vào tài khoản ngân hàng của ông K. trên ứng dụng ngân hàng điện tử và thực hiện nhiều giao dịch chuyển tiền từ tài khoản của ông K. vào tài khoản cá nhân của mình để chiếm đoạt tổng số tiền hơn 20,3 tỉ đồng.

Đến ngày 27/10/2022, vợ chồng ông K. đến ngân hàng để thực hiện tất toán các khoản vay và nhận lại sổ tiết kiệm đã dùng làm tài sản bảo đảm, phát hiện khoản vay thấu chi vẫn còn dư nợ gần 18 tỉ đồng nên làm đơn tố cáo đến Cơ quan Công an. Sau khi vụ án được điều tra, Tôn Phương Dung mới bồi thường cho vợ chồng ông K. được 2,7 tỉ đồng.

Ngoài ra, trong quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra còn tiếp nhận đơn tố giác của 1 cá nhân khác tại tỉnh Đồng Nai về việc Tôn Phương Dung chiếm đoạt số tiền trên 750 triệu đồng./.

Kiên Định